(сокращенный вариант¹) 

4 марта: Министры финансов стран объединенной Европы поставили цель завершения работы над условиями Меморандума до конца марта.

Еврогруппа и правительство Кипра договорились по вопросу о выполнении оценки кипрского законодательства по борьбе с отмыванием незаконных доходов силами независимой фирмы. Это было первое участие Сарриса как министра финансов в кабинете президента Никоса Анастасиадиса в заседании Еврогруппы, и он представил несколько иную формулу для контроля кипрского законодательства по противодействию отмыванию грязных денег. Эта формула предусматривает участие Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (MONEYVAL) и частной фирмы, которая выполнит оценку под эгидой Центробанка Кипра. Правительство и основные политические партии считают результаты состоявшегося в понедельник заседания Еврогруппы обнадеживающими для Кипра. В то же время пресс-секретарь правительства Христос Стилианидис отметил, что Кипр будет добиваться официального заявления от Еврогруппы о том, что депозитам в кредитно-финансовых учреждениях острова не угрожает применение «маржи», а также определенности со сроками подписания Меморандума между Кипром и «тройкой» (Тройка европейских кредиторов: Европейская комиссия, Международный валютный фонд и Европейский центральный банк). Еще до начала заседания глава Еврогруппы Йерун Дейсселблум (Jeroen Dijsselbloem) сказал, что ЕС приветствует новое правительство, с которым объединенная Европа будет теперь сотрудничать, и что лично ему импонируют настрой и целеустремленность нового министра финансов Сарриса. Голландец выразил надежду на то, что Еврогруппа сможет достичь соглашения по вопросу о пакете мер по спасению островной экономики до конца марта, и отметил, что такое соглашение будет способствовать стабилизации не только Кипра, но и всей еврозоны в целом. Как сообщает Sigmalive, глава Еврогруппы подчеркнул насущность подходящего решения для минимизации риска массового ухода иностранных инвесторов с Кипра. Тем временем, на остров прибыли эмиссары «тройки». Они встретились с представителями организаций с госучастием для обсуждения вопросов, связанных с планируемой приватизацией, которая к настоящему времени выросла до масштабов одного из решающих факторов в плане возможности обслуживания будущего долга Кипра. Министр финансов Саррис отверг возможность «стрижки» депозитов, заявив, что такой шаг станет губительным для островной экономики и еврозоны в целом.

5 марта: Президент Никос Анастасиадис созвал экстренное заседание в Президентском дворце, чтобы заслушать информацию министра финансов Михалиса Сарриса о решениях, принятых Еврогруппой, и обсудить следующие шаги для предотвращения дефолта Кипра. Официальный представитель правительства Христос Стилианидис (Christos Stylianides) заявил, что страна переживает, без преувеличения, драматические времена, исключительно важный период своей истории, во многом напоминающий чрезвычайное положение. По словам Стилианидиса, цель правительства – провести надлежащим образом завершающую стадию переговоров с «тройкой» и покончить, наконец, с периодом неопределенности и неуверенности, пронизавших всю островную экономику. Не исключено, что представителям правительства придется посетить столицы европейских государств для более четкого разъяснения за рубежом своих позиций, что, вне всякого сомнения, будет способствовать их упрочению.

6 марта: На Кипр прибыла делегация эмиссаров тройки международных кредиторов для проведения последнего раунда переговоров об условиях Меморандума и, по возможности, завершения процесса согласования пакета мер по спасению островной экономики до конца марта. Представители «тройки» провели встречи с министром финансов Михалисом Саррисом, главой Кипрского подразделения по борьбе с отмыванием денег (MOKAS) Эвой Папакириаку (Eva Papakyriakou), президентом Национального совета Христофоросом Писсаридисом (Christoforos Pissarides) и высокопоставленными чиновниками Центробанка Кипра. Делегация «тройки» подняла вопрос о повышении ставки налога на корпорации с 10% до 12,5%, что вызвало возражения кипрской стороны. «Тройка» настаивает также на введении в стране налога на финансовые операции, а это, по мнению правительства, в значительной степени подкосит конкурентные преимущества Кипра в качестве финансового центра. Во время встречи в Центробанке эмиссары кредиторов обсуждали планы реструктуризации двух крупнейших кипрских банков, возможных выкупов и слияний, а также систему мониторинга кооперативных банков.

7 марта: Представители «тройки» провели встречу с президентом Никосом Анастасиадисом. По ее результатам министр финансов Михалис Саррис (Michalis Sarris) в очередной раз повторил, что правительство не согласится на введение «маржи» или «стрижки» по депозитам (т.е. на возврат лишь определённой части от размещённой вкладчиком суммы), повышением ставки налога на прибыль корпораций до 12,5% и введением налога на финансовые операции. Переговоры проходят в очень напряженной обстановке, и разногласия сторон проявляется отчетливо по вопросу возможностей Кипра в части обслуживания госдолга. В свою очередь, правительство заверило «тройку» в том, что сможет обслуживать долг, но не благодаря дополнительным доходам, а за счет бюджетных сокращений. Обсуждался и вопрос о приватизации организаций с государственным участием. При этом кипрская сторона рассчитывала добиться продления этой программы (если такой приватизации не удастся избежать) на более продолжительный период времени, гарантий сохранения персоналом своих рабочих мест после перехода таких организаций в частные руки, а также, по возможности дальнейшего участия государства в приватизированных организаций с госучастием. Представитель Еврокомиссии в делегации «тройки» заверил кипрскую сторону в том, что ЕК далека от того, чтобы настаивать на введении «маржи» по депозитам, и таких намерений не имеется. Однако эта информация противоречит статье в Simerini, где утверждается, что МВФ ужесточает свою позицию в отношении Кипра.

Правительство и компания Cyprus Airways ведут напряженные переговоры с Еврокомиссией, изо всех сил пытаясь убедить последнюю в необходимости спасения национального авиаперевозчика от закрытия. Об этом сообщил министр коммуникаций Тасос Мицопулос (Tasos Mitsopoulos). “Мы столкнулись с очень сложной ситуацией и вынуждены теперь вести тяжелую борьбу”, - заявил Мицопулос после того, как стало известно о решении Еврокомиссии провести расследование фактов выделения властями Кипра помощи государственному авиаперевозчику. По словам министра, у Еврокомиссии сложилось ощущение, что власти островного государства предоставляют в европейские органы неверную информацию, и потому от Кипра потребуются значительные усилия, чтобы убедить Еврокомиссию в необходимости спасения «Кипрских авиалиний». В среду представитель Комиссии объявил о том, что антимонопольные регуляторы ЕС инициировали «углубленное изучение», насколько государственная поддержка авиаперевозчику в объеме €104 млн. согласуется с соответствующими правилами Евросоюза.

После первого заседания кабинета в новом составе удалось определиться по кандидатурам шести заместителей министра в различных министерствах. Соответствующий законопроект будет внесен на рассмотрение Палаты представителей как вопрос особой срочности. Совершенно ясно, что потребуется внесение изменений в Конституцию с тем, чтобы новые политические назначенцы на должности заместителей министров были вправе оказывать помощь министрам, прежде всего, в контексте контактов Кипра с исполнительными органами объединенной Европы так, чтобы при этом не нарушались принципы, заложенные в новые организационные структуры министерств.

12 марта: Правительство предпринимает попытки ускорить процесс и подписать Меморандум об оказании помощи до 30 марта, поскольку «тройка» предупредила о том, что одному из кипрских банков будет перекрыт доступ к получению средств по программе экстренного предоставления ликвидности (ELA), начиная с 22 марта. Другой островной банк получил продление указанной возможности. В «Лайки Банке» не стали опровергать утверждения о том, что европейский механизм по поддержанию ликвидности вполне может отказать банку в доступе к своим ресурсам. Однако у «Лайки» нет проблем с ликвидностью, и он вполне способен выполнять свои обязательства даже в чрезвычайных обстоятельствах. Источники в банковских кругах сообщают, что отсутствуют серьезные основания для тревоги по поводу ликвидности у кипрских кредитно-финансовых учреждений.

13 марта: Кипр и международные кредиторы согласовали техническое задание для выполнения независимой экспертизы законодательства островного государства в области борьбы с отмыванием грязных денег и реализации таких норм. Подобная экспертиза называется в качестве одного из условий ЕС для оказания финансовой помощи Кипру. Соответствующее исследование будет проведено независимой частной фирмой при участии Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (MONEYVAL) под контролем Центробанка Кипра.

14 марта: Непредоставление финансовой помощи Кипру сопряжено с «системным риском» для всей еврозоны. Так считает глава Центробанка страны Паникос Димитриадис (Panicos Demetriades). В интервью информационному агентству Reuters, главный банкир Кипра, не вдаваясь в детали (поскольку переговоры находятся в довольно деликатной фазе), заявил, что подбрасывание хвороста в пламя долгового кризиса – самый серьезный риск для экономики объединенной Европы.

В среду, перед отъездом в Брюссель, министр финансов Михалис Саррис (Michalis Sarris) объявил о том, что в понедельник он посетит Москву, где встретится с российским коллегой Антоном Силуановым. Министры финансов двух стран обсудят вопрос о продлении сроков погашения 2,5-миллиардного кредита, ранее предоставленного Кипру Россией, а также возможное участие российской стороны в программе спасения островной экономики. В пятницу днем Саррис будет присутствовать во внеочередном заседании Еврогруппы, посвященном программе оказания Кипру финансовой помощи. Участники саммита намерены сосредоточить основное внимание на вопросах обслуживаемости госдолга островного государства, и соответствующие решения (в случае их принятия) будут утверждены на другом внеочередном заседании, которое пройдет в один из ближайших дней. Кроме того, по некоторой информации, правительство Кипра будет добиваться равных условий для России как кредитора и в Совете Европы, и в Еврогруппе для облегчения участия Российской Федерации в реализации пакета мер по спасению.

Президент Никос Анастасиадис (Nicos Anastasiades) принял участие в заседании Совета Евросоюза в Брюсселе, где глава Кипра рассчитывал заручиться поддержкой по вопросу заключения Меморандума с международными кредиторами в преддверии чрезвычайно важного для островного государства внеочередного саммита Еврогруппы, намеченного на пятницу. В своих заявлениях накануне заседания Совета Европы Анастасиадис подчеркивал, что будет добиваться справедливого соглашения, пусть и без преференций для Кипра, но на принципах равного отношения. Он также добавил, что страна выполнит все обязательства, которые возьмет на себя по условиям Меморандума. В соответствии с ожиданиями, обсуждения на заседании Совета были посвящены, в основном, возможностям Кипра как заемщика обслуживать будущий долг. По некоторой информации, обсуждалась также частичная рекапитализация кипрских банков через Грецию и участие Российской Федерации в программе финансовой помощи Кипру, которое позволило бы покрыть €7,5 млрд. из €17,5 млрд., необходимых для спасения островной экономики. Несмотря на очевидную сложность переговоров, все сообщения из Брюсселя внушают оптимизм. К примеру, по мнению обозревателя греческого телеканала ANT1, предполагаемое участие главы МВФ Кристин Лагард (Christine Lagarde) в заседании Еврогруппы является указанием на то, что переговоры по Меморандуму набрали хороший ход.

19 марта: Президент Российской Федерации Владимир Путин назвал «опасным» принятое Евросоюзом решение о налоге на счета вкладчиков в кипрских банках как условии для предоставления стране финансовой помощи в размере €10 млрд. В то же время, по словам министра финансов России, недостаточный уровень координации между ЕС и Российской Федерацией по вопросам, касающимся будущего Кипра, может повлиять на решение Москвы по вопросу реструктуризации 2,5- миллиардного кредита, предоставленного острову.

21 марта: В последние 24 часа появилось множество предположений о том, как будет компенсирован отказ Палаты представителей одобрить законопроект о налоге на депозиты. Внимание концентрировалось то на Никосии, то на Москве, где министр финансов Саррис вместе с руководством испытывающего серьезные трудности банка «Laiki Bank» вел переговоры с министром финансов России Силуановым о возможности участия Москвы в программе рекапитализации.
Переговоры не привели к конкретным результатам, причем российские аналитики скептически относятся к возможности их успешного завершения. «ВТБ» и «Газпромбанк» также опровергли свое участие в переговорах. Тем не менее, Саррис обещал остаться в Москве, в то время как в Никосии на политическое руководство страны оказывают давление близящиеся, хотя и точно неопределенные крайние сроки выработки внутренних планов по привлечению необходимых 5.8 миллиардов евро.
Основным предполагаемым сценарием является создание законодательных рамок для Фонда спасения, который предложит заинтересованным сторонам внести в него свой вклад. Такой фонд может получить средства от резервного и пенсионного фондов, государства, церкви (архиепископ уже заявил о готовности церкви предоставить свои активы), золотого запаса центрального банка, а также бизнес сообщества и общественности. Цель состоит в том, чтобы собрать в фонде половину требующегося капитала (т.е. 2.9 миллиарда евро), что позволит снизить налог на депозиты так, чтобы он касался только вкладов выше 100 тысяч евро и/или только вкладов кипрских граждан, чтобы не отпугивать иностранных инвесторов. Инвесторы фонда получат государственные облигации многообещающего сектора добычи природного газа, запасы которого, однако, пока еще полностью не подтверждены.
Обще условия остаются неизменными: задача состоит в снижении государственного долга до 100% ВВП к 2020 году. Кипр должен предоставить в рамках финансовой помощи 5.8 миллиарда евро, а ЕС и МВФ не более 10 миллиардов евро.
Центральный банк решил оставить банки закрытыми до утра следующего вторника. Политические партии сегодня встретятся с президентом для обсуждения контрпредложения, которое они надеются представить Еврогруппе уже в следующие дни. Делегация тройки кредиторов прибыла на Кипр и получает всю информацию о ходе этих обсуждений.
Премьер-министр России Дмитрий Медведев сделал важнейшее заявление, обвинив ЕС в неправильном подходе к кипрскому кризису, и сравнив план обложить налогом банковские депозиты с теми мерами, которые отнимали деньги у вкладчиков в СССР. Медведев заявил, что условия финансовой помощи со стороны стран Еврозоны рискуют «подорвать доверие ко всем ее финансовым организациям», а не только к финансовой системе Кипра. Он также раскритиковал решение заморозить всю кипрскую банковскую систему вместо одной лишь приостановки выдачи средств испытывающими проблемы банками, предупредив, что такое решение может разрушить весь банковский сектор Кипра. Медведев также не обошел критикой заявления, доносящиеся главным образом из Германии, о том, что Кипр широко используется российскими юридическими и физическими лицами для отмывания денег, заявив, что «не все они на самом деле пытаются спрятаться за особой кипрской юрисдикцией, и что так им просто удобнее работать». Он добавил, что «Россия заключила с Кипром соглашение о двойном налогообложении», но, что «он не знает, нуждается ли Россия в этом соглашении теперь. Возможно, следует задаться вопросом об отмене этого соглашения после такой конфискации средств».
Представители Европейской комиссии, включая ее председателя Жозе Мануэла Баррозу, сегодня прибудут в Москву на ежегодный саммит Россия-ЕС, в повестку дня которого, скорее всего, включен и кипрский вопрос.

Министр финансов Михалис Саррис (Michalis Sarris) завершил консультации в Москве, которые имели своей целью обеспечить получение финансовой поддержки для экономики Кипра. Хотя не далее как днем Саррис заявил, что доволен тем, как развиваются переговоры, уже поздним вечером стало известно о том, что министр проинформировал президента Никоса Анастасиадиса (Nicos Anastasiades) о неудаче своей миссии: российская сторона отклонила все предложения, сделанные киприотами, за исключением продления сроков погашения 2,5- миллиардного кредита, предоставленного Кипру ранее, в 2012 году. Кипрское агентство новостей, сославшись на надежный источник в правительстве, сообщило о том, что можно надеяться на продление сроков погашения и снижение процентной ставки по существующему кредиту. Впрочем, по словам того же источника, любая договоренность такого рода должна быть частью предполагаемого будущего соглашения с тройкой международных кредиторов. Министр торговли, промышленности и туризма Кипра также находился в эти дни в Москве, официально – в связи с туристической выставкой, однако его присутствие в российской столице подогрело разговоры о том, что на стол переговоров об условиях оказания Москвой финансовой помощи островной экономике может быть выложен такой козырь, как доступ к обнаруженным недавно морским месторождениям природного газа.

22 марта: Все законопроекты (кроме одного), подготовленные правительством и Центробанком, в четверг 21 марта были быстро приняты Палатой представителей. Бóльшая их часть касается реструктуризации банков, и первоначально акцент будет сделан на реструктуризации Народного банка Кипра (Laiki) [будет реализовываться сценарий «хороший банк»/«плохой банк» с гарантированной защитой средств 361000 вкладчиков, на счетах каждого из которых находится менее €100000] и на чрезвычайных ограничительных мерах для обеспечения контроля капитала на случай оттока. Для этого Центробанк наделяется полномочиями, которые, как предполагается, позволят ему обеспечить нормальное функционирование национальной финансовой системы. Судьба пенсионных и накопительных децентрализованных фондов (provident funds) в Laiki остается покрытой мраком неизвестности, поскольку парламент пообещал (никак не подтвердив этого законодательно) вернуться к этому вопросу. Утверждено создание Инвестиционного фонда солидарности, в котором будут аккумулироваться будущие поступления от продажи энергоносителей, а также поступления от выпуска облигаций. Впрочем, учитывая возможность одобрения законопроекта о налоге на вклады, этот фонд может быть вынесен за скобки соглашения о пакете мер по спасению и станет чем-то вроде Фонда развития.
Однако, сегодня утром «Bloomberg» сообщила, что немецкие парламентарии из коалиции канцлера Ангелы Меркель отвергли новые предложения по программе финансовой помощи, сделанные Кипром, еще до того, как парламент в Никосии начал их обсуждение. Это приведет к противостоянию в оставшиеся дни до остановки предоставления кипрским банкам ликвидности, которая произойдет в понедельник.
«Bank of Cyprus» только что (в 12.00 по центрально европейскому времени) выпустил заявление председателя своего совета директоров А. Артемиса. В нем содержится призыв к политическому руководству, гражданам страны и в особенности к депутатам Парламента осознать, что с того момента как станет понятно, что альтернативных решений не существует, не должно быть никаких задержек в принятии предложения Еврогруппы о налоге на депозиты более 100 тысяч евро, который необходим для спасения банковской системы. «Bank of Cyprus» предупреждает, что крах банковского сектора может привести к потере всех депозитов более 100 тысяч евро и взысканию залогов по необслуживаемым кредитам. Это приведет к немедленному банкротству, потере рабочих мест, причем не только в банковской отрасли. Заявление заканчивается утверждением, что возвращение к кипрскому фунту будет означать значительное снижение стоимости всех активов всех граждан страны и порочный круг девальвации и чрезмерной инфляции.
Вероятность продления российского кредита, выданного Кипру в 2011 году, а также снижения процентной ставки по нему оценивается положительно. Об этом Кипрскому новостному агентству заявил надежный источник в правительстве. Однако, по словам этого источника, любая договоренность по этому вопросу может быть достигнута только в рамках возможного соглашения с тройкой кредиторов.
Законопроект о реструктуризации «Laiki Bank», в пользу которого центральный банк призвал проголосовать парламент, поможет «очистить и восстановить испытывающую проблемы банковскую систему острова», а также спасти сам банк. Глава центрального банка П. Деметриадес заявил, что после принятия законодательных рамок будет проведено разделение банка. Это позволит ему начать предоставлять банковские услуги клиентам во вторник, когда снова откроются кипрские банки. Деметриадес отметил, что процесс разделения позволит избежать банкротства и защитит вклады до 100 тысяч евро. Такое решение, по словам заместителя председателя правящей партии «DISY», позволит сократить требующийся от Кипра вклад в финансовую помощь самому себе на 2.3 миллиарда евро. Это означается, что через ИФС правительству нужно будет привлечь еще 3.5 миллиарда евро.
Законопроект предполагает разделение «Laiki» на «хороший» и «плохой» банки. Первый будет содержать все вклады до 100 тысяч евро и все обслуживаемые кредиты, а второй – проблемные кредиты и остальную часть вкладов. Банк (который с мая прошлого года на 85% принадлежит государству) отчитался о портфеле кредитов в 25.6 миллиарда евро и вкладах на 17.9 миллиарда евро. Сумма гарантированных депозитов составляет 8.5 миллиарда евро, в то время как депозиты выше 100 тысяч евро на общую сумму 8 миллиардов евро, по некоторым сообщениям, придется заморозить на срок до 5 лет.
Ранее в четверг ЕЦБ заявил, что приостановит предоставление кипрским банкам экстренной ликвидности с понедельника 25 марта, если к этому времени план финансовой помощи стране не будет согласован с ЕС и МВФ. Некоторые источники утверждают, что доступ к ликвидности от кредитора последней инстанции для «Laiki Bank» уже отрезан. Банкоматы этого банка продолжают работать, но каждый клиент может снять со своих счетов не более 260 евро.
Работники и клиенты «Laiki Bank» устроили в среду протест перед Палатой представителей после появления слухов о ликвидации банка. Центральный банк поздно вечером опроверг эту информацию и объявил, что банк будет реорганизован и реструктуризирован. Во время акции протеста произошли мелкие столкновения с полицией.
Вчера вечером была созвана телеконференция Еврогруппы, которая заслушала отчет о ситуации на Кипре. В коротком заявлении Еврогруппа отметила, что она готова обсуждать с кипрскими властями проект нового предложения, который она хочет получить как можно скорее. Затем Еврогруппа, на основе анализа, который потребуется провести тройке кредиторов, подготовится к дальнейшим переговорам по программе корректировки с учетом параметров, ранее определенных Еврогруппой. После окончания таких переговоров кипрские власти должны будут начать принимать соответствующие элементам достигнутой договоренности законы. Еврогруппа подчеркнула важность гарантирования в ЕС депозитов менее 100 тысяч евро.
Председатель Еврогруппы Йерун Дейсселблум заявил, что долговой кризис на Кипре представляет собой «систематический риск», который грозит отразиться на всей еврозоне, и что беспокойство, вызванное им в последние дни, это подтверждает. Комментируя отказ парламента Кипра одобрить налог на депозиты, он отметил, что этот налог назывался и воспринимался как «налог на богатство», а не попытка отнять сбережения вкладчиков. Дейсселблум также заявил, что он не видит альтернативных вариантов для Кипра, добавив, что новый кредит со стороны России будет шагом в неверном направлении, так как он лишь повысит уровень государственного долга до неподдерживаемого уровня. Он также добавил, что «огромное число вкладов на Кипре принадлежат не вкладчикам, а инвесторам». Он подчеркнул, что «скорее всего, введение какого-либо налога в рамках согласованной нами финансовой помощи неизбежно».
Министр финансов Саррис не смог получить в Москве ту поддержку, на которую он надеялся, однако сообщается, что ему удалось добиться продления кредита на 2.5 миллиарда евро, полученного ранее от России.

24 марта. Заседание Еврогруппы запланировано на 18.00 по центрально европейскому времени. Глава МВФ Кристин Лагард будет в это время в Брюсселе, также как и Баррозу и ван Ромпей. Президент Анастасиадес проведет с ними со всеми двусторонние встречи в течение дня. Анастасиадес отправился в Брюссель в 9.30 по центрально европейскому времени вместе с заместителем председателя «DISY» Аверофом Неофиту и министром финансов Саррисом и его командой.
До позднего вечера субботы было неясно, было ли достигнуто соглашение между правительством и представителями тройки кредиторов, которые вели переговоры в Никосии. Лидеры политических партий, с которыми президент проводил встречу до полуночи, останутся в президентском дворце и будут получать информацию из Брюсселя. Как только будет принято решение, на понедельник будет запланировано голосование в Палате представителей.
Местные СМИ полны противоречащих друг другу оценок, анализов и слухов, которые часто черпаются из международных СМИ, по поводу ситуации, и в частности реструктуризации и налога на депозиты «Bank of Cyprus», крупнейшей банковской организации страны. Учитывая, что судьба «Laiki Bank» уже определена, существует неопределенность в отношении того, означает ли принятый в пятницу законопроект о реструктуризации, что «Bank of Cyprus» пойдет по стопам «Laiki» или же, что этот банк будут спасать, укрепив его «хорошим» банком, который образуется при разделении «Laiki».
Самый часто озвучиваемый в Никосии сценарий заключается в том, что кипрские власти согласились обложить 20% налогом все вклады более 100 тысяч евро в «Bank of Cyprus», а аналогичные счета в других банках – 4% налогом.
Большое внимание также уделяется вопросу, станут ли резервный и пенсионный фонды, в особенности их средства в «Laiki Bank», которые оцениваются в 600 миллионов евро, жертвами налога на вклады. Если это произойдет, то это повлечет серьезные последствия для общественной поддержки договоренности. Палата представителей пообещала принять решение по этому поводу, однако пока не ясно, сможет ли она это сделать. Тысячи работников банков вчера вышли на акции протеста в Никосии, а лидер их главного профсоюза предупредил, что они возможно не выйдут на работу во вторник.
Еврогруппа одобрила соглашение о финансовой помощи Кипру после 01:00 утра 25 марта после спешных двусторонних переговоров между президентом Анастасиадесом и главами МВФ (Лагард), Европейского совета (ван Ромпей), Европейской комиссии (Баррозу) и ЕЦБ (Драги), в ходе которых, как сообщается, в какой-то момент кипрский президент грозил уйти в отставку.
Сделка предусматривает соответствующее сокращение финансового сектора, сконцентрированное на двух основных банках, с целью доведения объема банковской отрасли до средних по ЕС показателей к 2018 году. Договоренность защищает все депозиты до 100 тысяч евро. В рамках сделки будет спасен «Bank of Cyprus» посредством передачи ему всех вкладов «Laiki Bank» до 100 тысяч евро, то есть так называемого «хорошего банка». Однако это также означает, что «Bank of Cyprus» возьмет на себя задолженность по экстренному предоставлению ликвидности «Laiki Bank» в 9 миллиардов евро.
Точной процентной ставки налога на депозиты не установлено. «Reuters» считает, что в рамках договоренности, не гарантированные в соответствии с законодательством ЕС депозиты более 100 тысяч евро в обоих банках будут заморожены и использованы для погашения долгов «Laiki» и рекапитализации «Bank of Cyprus» через конвертацию депозитов в собственный капитал. Конфискация средств незастрахованных вкладчиков «Laiki», как ожидается, позволит выручить 4,2 миллиарда евро, заявил председатель Еврогруппы Йерун Дейсселблум. Фактически «Laiki Bank» будет закрыт, что означает потерю населением тысяч рабочих мест. По словам официальных лиц, старшие облигации «Laiki» будут аннулированы, а держатели старших облигаций «Bank of Cyprus» должны будут внести свой вклад программу финансовой помощи. См. полный текст заявления Еврогруппы ниже.
Задержал переговоры, длившиеся весь день, вопрос о задолженности перед кредитором последней инстанции. В итоге выплаты этой задолженности избежать не удалось. Под давлением МВФ и Германии Анастасиадесу пришлось на это пойти, несмотря на то, что он активно сопротивлялся такому решения. Он не только угрожал из-за этого вернуться на Кипр и уйти в отставку, но в один момент дня в попытке сделать ситуацию более системной также отдал указание приостановить оформление сделки по продаже филиалов «Laiki» и «Bank of Cyprus» в Греции банку «Piraeus Bank», о чем была достигнута договоренность в субботу.
На протяжении всего дня существовала угроза частичного дефолта и даже выхода Кипра из еврозоны. Средства массовой информации и аналитики даже начали утверждать, что дефолт и возвращение к кипрскому фунту будут иметь менее разрушительные последствия, чем план финансовой помощи, который воспринимается как удушающий и потенциально нежизнеспособный.
В Никосии, где в понедельник банки не работали, сегодня соберется Палата представителей, чтобы одобрить достигнутое соглашение. Воскресенье прошло спокойно, хотя в течение дня перед президентским дворцом, парламентом и впервые перед Домом Европы, в котором располагаются представительства Европейского парламента и Европейской комиссии, прошли несколько мирных протестов в основном левых организаций. В этот день «Bank of Cyprus» также решил, что с помощью банкоматов можно снять только 100 евро в день, и у одного из филиалов банка в районе Лимассола произошел небольшой взрыв.
В воскресенье глава Кипрской Церкви архиепископ Хризостом рекомендовал Кипру готовиться к выходу из еврозоны и заявил, что на этой неделе он обратится к российским инвесторам на Кипре с просьбой продолжать пользоваться услугами банковской системы острова, несмотря на угрозу для их депозитов.

Заявление Еврогруппы о ситуации на Кипре от 25.03.2013
Еврогруппа достигла соглашения с кипрскими властями в отношении ключевых элементов, необходимых для будущей программы макроэкономической корректировки. Это соглашение поддерживается всеми государствами-членами зоны евро, а также тройкой кредиторов. Еврогруппа полностью поддерживает кипрский народ в этих трудных условиях. Программа решит те сложные проблемы, с которыми сталкивается Кипр, и восстановит жизнеспособности финансового сектора страны, с целью возвращения к устойчивым экономическому росту и государственным финансам уже в ближайшие годы.
Еврогруппа приветствует планы по реструктуризации финансового сектора, подробности которых указаны в приложении. Эти меры послужат основой для восстановления жизнеспособности финансового сектора. В частности, они защитят все депозиты менее 100 тысяч евро в соответствии с принципами ЕС.
Программа предполагает решительный подход к устранению дисбалансов финансового сектора. Произойдет соответствующее сокращение финансового сектора, с целью доведения его объемов до средних по ЕС показателей к 2018 году. Кроме того, кипрские власти подтвердили свои обязательства активизировать усилия в области бюджетной консолидации, структурных реформ и приватизации.
Еврогруппа приветствует составление Технического задания для проведения независимой оценки мер по борьбе с отмыванием денег в кипрских финансовых учреждениях при участии компании «Moneyval» и частной международной аудиторской фирмы. Еврогруппа также заверяет, что проведение аудита начнется уже в ближайшее время. В случае возникновения проблем при выполнении соответствующих мер, такие проблемы будут решены в рамках условий программы.
Еврогруппа также приветствует приверженность кипрских властей принятию дополнительных мер. Эти меры включают повышение налога на прирост капитала и налога на прибыль. Еврогруппа ожидает достижения Кипром и Россией соглашения о финансовой помощи со стороны России.
Еврогруппа призывает немедленно провести реализацию соглашения между Кипром и Грецией в отношении греческих филиалов кипрских банков, которое защищает стабильность как греческой, так и кипрской банковских систем.
Еврогруппа просит кипрские власти и Европейскую комиссию в сотрудничестве с ЕЦБ и МВФ завершить разработку Меморандума о взаимопонимании на уровне рабочих групп к началу апреля. Еврогруппа отмечает намерение кипрских властей компенсировать отдельным лицам потенциальный ущерб, понесенный от мошенничества, в соответствии с установленными правовыми и судебными процедурами, вне рамок программы финансовой помощи.
Еврогруппа принимает к сведению решение кипрских властей о введении административных мер, соответствующих текущему уникальному и исключительному положению финансового сектора Кипра, и созданию условий для быстрого возобновления работы банков. Еврогруппа подчеркивает, что эти административные меры будут временными, соразмерными и недискриминационными. Они также будут подлежать строгому контролю с точки зрения масштабов и продолжительности в соответствии с договоренностью.
На этом фоне Еврогруппа еще раз подтверждает, что - в принципе - для обеспечения финансовой стабильности на Кипре и в Еврозоне в целом является оправданной финансовая помощь Кипру в виде предоставления пакета финансовых мер, сокращенного до 10 миллиардов евро. Еврогруппа будет приветствовать вклад МВФ в финансирование этой программы. Вместе с другими мерами, принимаемыми Кипром, это позволит полностью профинансировать программу помощи, которая позволит сохранять суверенный долг страны на поддерживаемом уровне. Еврогруппа ожидает, что Совет управляющих Европейского стабилизационного механизма будет в состоянии официально утвердить предложение о финансовой помощи к третьей неделе апреля 2013 года при учете завершения соответствующих национальных процедур.


Приложение:

После представления властями Кипра своих политических планов, которые были широко приветствованы Еврогруппой, были приняты следующие решения:
1. Банк «Laiki» будет сразу же ликвидирован, с полным вкладом акционеров, держателей облигаций и незастрахованных вкладчиков, на основании решения Центрального банка Кипра с использованием недавно принятой системы ликвидации банков.
2. Банк «Laiki» будет разделен на «хороший» банк и «плохой» банк. «Плохой» банк будет сокращаться в течение долгого времени.
3. Хороший банк будет передан в «Bank of Cyprus» с использованием недавно принятой системы ликвидации банков. Такое решение было достигнуто после консультаций с советами директоров «Bank of Cyprus» и «Laiki». «Bank of Cyprus» также возьмет на себя 9 миллиардов евро задолженности по экстренному предоставлению ликвидности со стороны кредитора последней инстанции. Замороженными до окончания рекапитализации будут оставаться только незастрахованные депозиты «Bank of Cyprus». Их размораживание будет зависеть от будущих условий.
4. Совет управляющих ЕЦБ будет предоставлять ликвидность «Bank of Cyprus» в соответствии с действующими правилами.
5. «Bank of Cyprus» будет рекапитализирован с помощью преобразования незастрахованных депозитов в капитал при полном вкладе акционеров и держателей облигаций.
6. Преобразование депозитов в капитал будет проведено таким образом, чтобы коэффициент достаточности капитала достиг 9% к окончанию действия программы.
7. Все застрахованные вклады во всех банках будут защищены согласно законодательству ЕС.
8. Средства, выделенные по программе помощи (до 10 миллиардов евро), не будут использованы для рекапитализации «Laiki» и «Bank of Cyprus». Еврогруппа убеждена, что такое решение наиболее эффективно обеспечит жизнеспособность и стабильность кипрской финансовой системы и ее способности финансировать кипрскую экономику.

25 марта: После исключительно высоких по накалу двусторонних встреч между президентом Анастасиадисом и главами МВФ (Лагард), Совета Европы (Ван Ромпеем), Еврокомиссии (Баррозу) и ЕЦБ (Драги) (по некоторой информации, дело доходило до того, что в один из моментов кипрский лидер даже пригрозил уйти в отставку), Еврогруппа одобрила соглашение о пакете мер по спасению кипрской экономики. Сделка предусматривает соразмерное сокращение финансового сектора. На первом этапе основные усилия будут сосредоточены на двух основных банках. Цель заключается в доведении доли национального банковского сектора к ВВП до средних по ЕС показателей к 2018 году. В соответствии с соглашением, под защитой оказываются все депозиты на сумму менее €100000, из-под удара выводится Банк Кипра, куда будут директивно переведены все депозиты из банка Laiki на суммы ниже 100-тысячного порога (это так называемые «хорошие активы»), но за это Банку Кипра придется взять на себя 9-миллиардные обязательства Laiki, возникшие из-за обращения к европейскому механизму экстренной кредитной помощи (ELA). Точный процент «стрижки» депозитов не установлен.
Сделка предусматривает соответствующее сокращение финансового сектора, сконцентрированное на двух основных банках, с целью доведения объема банковской отрасли до средних по ЕС показателей к 2018 году. Договоренность защищает все депозиты до 100 тысяч евро. В рамках сделки будет спасен «Bank of Cyprus» посредством передачи ему всех вкладов «Laiki Bank» до 100 тысяч евро, то есть так называемого «хорошего банка». Однако это также означает, что «Bank of Cyprus» возьмет на себя задолженность по экстренному предоставлению ликвидности «Laiki Bank» в 9 миллиардов евро.
Точной процентной ставки налога на депозиты не установлено. «Reuters» считает, что в рамках договоренности, не гарантированные в соответствии с законодательством ЕС депозиты более 100 тысяч евро в обоих банках будут заморожены и использованы для погашения долгов «Laiki» и рекапитализации «Bank of Cyprus» через конвертацию депозитов в собственный капитал. Конфискация средств незастрахованных вкладчиков «Laiki», как ожидается, позволит выручить 4,2 миллиарда евро, заявил председатель Еврогруппы Йерун Дейсселблум. Фактически «Laiki Bank» будет закрыт, что означает потерю населением тысяч рабочих мест. По словам официальных лиц, старшие облигации «Laiki» будут аннулированы, а держатели старших облигаций «Bank of Cyprus» должны будут внести свой вклад программу финансовой помощи. См. полный текст заявления Еврогруппы ниже.

В телевизионном обращении к нации президент Анастасиадис объяснил причины, приведшие к тяжелому, но неизбежному соглашению с Еврогруппой, позволившему сохранить национальную банковскую систему и избавиться от риска дефолта. Глава государства признался, что переговоры были очень жесткими, но кипрской стороне удалось обеспечить адекватную капитализацию Банка Кипра. В результате слияния с «хорошей» частью Народного банка Кипра будет создано здоровое кредитно-финансовое учреждение, способное и удовлетворить запросы вкладчиков, и обслуживать потребности национальной экономики. Он пообещал назначить бригаду следователей с четко определенными полномочиями для привлечения лиц, виновных в возникновении экономических проблем, к уголовной ответственности. Одновременно лидер Кипра заверил, что все фонды социального обеспечения в пострадавших банках останутся в целости и сохранности. Анастасиадис сказал также, что, несмотря на призывы к выходу из ЕС и зоны евро, он не верит в то, что дистанцирование Кипра от европейской семьи народов поможет ему в урегулировании кризиса. Он призвал киприотов превратить кризисную ситуацию в источник новых возможностей – своего рода стартовую площадку для будущего рывка на более устойчивых и здоровых принципах развития.

26 марта: Греческий банк Piraeus подписал соглашение, в соответствии с которым он выкупит все греческие депозиты, займы и отделения у Банка Кипра, Народного банка Кипра и банка «Хелленик», включая займы и депозиты их греческих «дочек» (лизинговая и факторинговая компания, а также Инвестиционный банк Греции). Сумма сделки (оплата производится денежными средствами) составит €524 млн.

Глава Центробанка Паникос Димитриадис (Panicos Demetriades) в понедельник вечером выступил с заявлением, из которого стало известно, что Динос Христофидис (Dinos Christofides) назначен внешним управляющим Банка Кипра и будет теперь осуществлять надзор за реструктуризацией Группы. После этого назначения председатель Андреас Артемис (Andreas Artemis) и еще четыре члена совета написали заявления об отставке, которые, однако, не были приняты советом директоров BoC. Кроме того, перед зданием Центробанка Кипра собрались банковские служащие для выражения своей озабоченности по поводу того, что назначение внешнего управляющего может привести в конечном итоге к ликвидации банка. Протестующие потребовали отставки главы Центробанка Паникоса Димитриадиса. Тот, в свою очередь, провел совместную пресс-конференцию с министром финансов Михалисом Саррисом, где, в частности, заявил, что отставка в его планы не входит. Действия и заявления Димитриадиса привели к его конфликту с правительством. По некоторой информации, президент Никос Анастасиадис выражал недовольство управляющим ЦБК и даже дал поручение генеральному прокурору выяснить, имеются ли законные способы его замены. В четверг Палата представителей решила отложить голосование по вопросу обращения к президенту с предложением отправить в отставку Паникоса Димитриадиса: члены парламента попросили дать им дополнительное время, чтобы убедиться в юридической безупречности этой процедуры.
Коммерческие банки останутся закрытыми во вторник и среду по решению Центрального банка и Министерства финансов, принятому вчера поздно вечером. В начале вечера понедельника было сделано объявление о том, что банки, за исключением двух крупнейших банков «Bank of Cyprus» и «Laiki», будут открыты уже во вторник впервые с 15 марта. При этом «Bank of Cyprus» и «Laiki» должны были оставаться закрытыми до четверга 28 марта для проведения различных корректировок, необходимых в соответствии с антикризисным соглашением. На данный момент новым днем открытия всех банков определен четверг 28 марта.
Процесс поглощения филиалов «Bank of Cyprus» и «Laiki Bank» в Греции греческим банком «Piraeus Bank» возобновился, и, по данным Агентства новостей Кипра, вчера вечером был близок к завершению. Работа в этом направлении была приостановлена ​​в ночь на воскресенье в ожидании решения Еврогруппы, которая в итоге призвала к немедленной реализации плана поглощения.
Совет управляющих ЕЦБ в понедельник не стал возражать против запроса Центрального банка Кипра о предоставлении экстренной ликвидности и призвал к быстрой реализации пакета мер финансовой помощи, который является ключевым для восстановления доступа Кипра к финансовым рынкам и возобновления роста экономики страны. Кроме того, Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма объявил о своем участии, совместно с частной международной аудиторской фирмой, в независимой оценке применения кипрских законов о борьбе с отмыванием денег путем проведения оценки мер по надлежащей проверке клиентов в банковском секторе страны.
Между тем, Европейская комиссия объявила о создании целевой группы по Кипру, базирующейся в Брюсселе, для оказания технической помощи кипрским властям не только в процессе достижения финансовой стабильности, но и в перезапуске реального сектора экономики. Напомнив о том, что была достигнута договоренность о финансовой помощи в 10 миллиардов евро, что составляет 55% от ВВП Кипра, председатель Баррозу отметил: «Мы поделимся своим опытом для содействия появлению новых источников экономической деятельности».

27 марта: В соответствии с решением, в котором легко проглядывается воля «тройки», но которое, тем не менее, выдается за принятое совместно с Центробанком Кипра, прекращаются полномочия генерального директора Банка Кипра Янниса Кипри (Yiannis Kypri), членов совета директоров BoC, а также совета директоров Народного банка Кипра (Laiki). Как отметил пресс-секретарь Центробанка, это необходимая и основанная на существующем законодательстве мера в рамках реструктуризации финансового сектора и закладывания основ для деятельности нового банка, который будет создан после поглощения «хорошей» части Laiki Банком Кипра. Новый состав совета директоров может быть назван еще до начала следующей недели.

Министр финансов Михалис Саррис (Michalis Sarris) издал давно ожидавшийся указ о контроле за движением капиталов. Его полное название – «Об обеспечении исполнения временных чрезвычайных ограничительных мер по операциям согласно Указу 2013 года». Этот указ появился в условиях «недостатка ликвидности и серьезного риска оттока депозитов, способного привести к банкротству кредитных учреждений, а далее, по цепочке, к системной неустойчивости финансовой системы страны и, как следствие, дестабилизирующим последствиям для всей национальной экономики в целом». Временные меры по контролю за движением капиталов, впервые вводимые в еврозоне, включают в себя установление «потолка» (€300 или эквивалент в иностранной валюте) снятия наличной суммы на одного человека в одном банке. Кроме того, на Кипре в соответствии с этим указом запрещено получение наличных по банковским чекам.

28 марта: В полдень банки открылись, как и было объявлено ранее. В целом обстановка была спокойной и рабочей; в некоторых отделениях (особенно у Народного банка Кипра (Laiki)) после открытия отделений сформировались длинные очереди - однако не наблюдалось ничего похожего на прогнозировавшиеся международными СМИ столпотворения или выходящие из-под контроля массовые акции. В некоторых местах полиция на всякий случай осуществляла патрулирование, однако, несмотря на большие очереди, информации об инцидентах не появлялось. Внутрь отделений разрешалось заходить группам по четыре-пять человек, причем первыми пропускали пожилых клиентов банков. Президент Анастасиадис (Anastasiades) выразил благодарность всему кипрскому народу за проявленные сознательность и присутствие духа.

Верховный суд вынес временное постановление, накладывающее запрет на аннулирование (погашение) существующих акций Банка Кипра в том смысле, как это хотели сделать власти после недавнего решения Еврогруппы. Суд решил наложить конституционный запрет на такого рода действия со стороны министерства финансов и управляющего национальным центробанком. Это решение появилось на свет после обращения Кипрской Православной Церкви. [Ранее в пятницу стало известно, что «тройка», министерство финансов и Центробанк Кипра договорились в четверг вечером (в присутствии юрисконсультов Банка Кипра) о том, что акции не будут аннулироваться (погашаться) - и что само слово «аннулирование» в Постановлении будет заменено выражением «списание части стоимости», т.е. предполагается заменить погашение снижением стоимости акций].

При подготовке материала были использованы источники www.cyprus-mail.com, www.sigmalive.com, www.incyprus.com.cy, 

¹ – полный анализ развития финансового кризиса на Кипре доступен экспертам и партнёрам, а также заинтересованным структурам по запросу.

Б. Чернышев
 

Тэги: банковский кризис, Кипр, финансовый кризис

Опубликовано: 07.04.2013 Просмотров: 4738 Вернуться к публикациям